مالية

التحليل المالي المتقدم لـ القوائم المالية وتقييم المخاطر ماهو واهميته

أهمية-التحليل-المالي

التحليل المالي المتقدم لـ القوائم المالية للشركات ماهو وأهميته وقائمة التدفقات النقدية وتقييم المخاطر المتوقع إصابة المشروعات بها سواء على المدى القريب أو المدى البعيد من العناصر الهامة التي قد يتوقف عليها نجاح المشروع أو فشله. 

 

جدول المحتويات :

التحليل المالي المتقدم للقوائم المالية للشركات
بناء القرارات
تشخيص المشكلات المالية
تقييم الأداء
أهمية تحليل المخاطر

 

تحليل القوائم المالية


كما أنهما من الأسس والمعايير التي بناء عليهما تُتخذ القرارات الاستثمارية سواء بالنسبة إلى تنفيذ المشروعات التي مازالت فكرة استثمارية لم يتم تنفيذها بعد، أو بالنسبة إلى المشروعات القائمة فهما من الخطوات التي يتم بناء عليها تعديل الأهداف وصياغة خطة العمل. فتقييم المخاطر يتم بناء عليه التعرف على أهم نقاط الضعف أو القوة والتهديدات والفرص التي تتربص بالمشروع الاستثماري، و التحليل المالي المتقدم يتوصل من خلاله إلى معرفة ربحية المشروع الاستثماري ومدى قدرته على تلبية نفقاته، لذلك سنعرض بشكل تفصيلي كافة المعلومات التي تدور حولهما من خلال أفضل شركة دراسة جدوى في السعودية.

 

مفهوم التحليل المالي المتقدم للقوائم المالية وأهميته 


التحليل المالي للمؤسسات والشركات هو بمثابة عملية معالجة البيانات المالية الخاصة بالمنشأة وصياغتها بطريقة احترافية حتى يتم الاستعانة بها، لمعرفة مدى ربحية المنشأة وقدرته على تلبية نفقاته والاستمرارية.

كما أن التحليل المالي المتقدم للقوائم المالية للشركات من العمليات الهامة في حياة الشركات والمشروعات وبناء عليه يتم اتخاذ الكثير من القرارات، ومن خلال وجهة نظر أفضل شركة دراسة جدوى في السعودية هذه النقاط التالية هي التي توضح بشكل مقنع أهمية التحليل المالي للمشروعات، والدور الذي تلعبه في الفاظ على استمرارية المشروعات ومنها ما يلي:

 

بناء القرارات 

المستثمر الناجح الذي يمتلك الخبرة، ويسعى إلى أن يكون من رواد الأعمال ذوي الكلمة المؤثرة لابد أن يمتلك الرؤية الصائبة في اتخاذ القرارات.

ومهما بلغت الخبرة لبن يتمكن المستثمر من اتخاذ القرار من تلقاء نفسه دون أن يعتمد على البيانات والإحصائيات الدقيقة التي بناء عليها يتخذ القرار، وأولى هذه المعلومات والبيانات التي يحتاج إليها ليتخذ القرارات هي التحليل المالي، من حيث الأرباح التي يقوم المشروع بتحقيقها، والتي من المتوقع تحقيقها خلال فترة زمنية محددة، بالإضافة إلى جملة إيرادات المشروع ومصروفاته، وغيرها من البيانات التي بناء عليها يتم اتخاذ القرار الاستثماري النهائي.

 

تشخيص المشكلات المالية 

في حين كون هناك تقصير أو ضعف في الأرباح في من الأرباع السنوية عن الربع الذي يسبقه أو يليه ه ل يمكن أن تقوم بتلخيص ومعرفة سبب المشكلة دون الاستناد إلى التحليل المالي الذي يتم إعداده بإتقان بالطبع لا، وفي هذه الأثناء يظهر مدى الحاجة إلى التحليل المالي المتقدم للمشروعات من أجل التعرف على القصور المالي والمشكلات المالية التي تعاني منها المؤسسة.

 

التحليل المالي القوائم المالية

التحليل المالي القوائم المالية هو عملية  تفسير البيانات المالية المنشورة في القوائم المالية لشركة ما. يهدف هذا التحليل إلى فهم أداء الشركة المالي وقدرتها على تحقيق الربح والنمو في المستقبل. يعتبر التحليل المالي أداة مهمة للمستثمرين والمديرين والمصرفيين والمحللين الماليين لاتخاذ القرارات المالية الصحيحة.

 

تحليل القوائم المالية يشمل العديد من الأدوات لتقييم الأداء المالي للشركة، ومن بينها:

تحليل النسب المالية فـ القوائم المالية : يستخدم لقياس وتقييم أداء الشركة، ويشمل النسب مثل نسبة الربحية، ونسبة السيولة، ونسبة الديون.

تحليل العائد على الاستثمار (ROI): يستخدم لتقييم أداء الشركة من خلال قياس كفاءة الاستثمارات المالية وإيراداتها.

تحليل التدفقات النقدية: يستخدم لتقييم تدفقات النقد الداخلة والخارجة من الشركة، ويساعد في تحديد قدرتها على توليد النقد وإدارة التزاماتها المالية.

تحليل النمو: يستخدم لتقييم معدل نمو الشركة في المبيعات والأرباح والأصول، ويساعد في تحديد الاتجاهات المستقبلية للشركة.

 

تقييم الأداء لـ القوائم المالية

سألت نفسك يومًا كمستثمر هل المشروع الذي تمتلكه يعمل جيدًا أم لا، هل تعلم إذا كان هناك قصورًا أم لا، هذه الأمور يتم التعرف عليها من خلال التحليل المالي، حيث أنه الذي يحدد إذا كانت هذه المؤسسة تعمل بكامل طاقتها أم لا، وأن الطاقة البشرية التي تعتمد عليها المؤسسة بالفعل تعمل على النحو المميز الذي يضمن استمرارية هذا المشروع، دون أن يتعرض إلى المخاطر التي تجعله يتوقف أو يحيد عن طريقة ربحه.

 

أهمية تحليل المخاطر للمشروع

أي مشروع من المشروعات مهما بلغت الطريقة التي يعمل بها من حيث الدقة أو مقدار الأرباح الذي يمكن أن يحققها يمكن أن يتعرض إلى المخاطر سواء على المدى القريب أو المدى البعيد.

وعدم التنبؤ بهذه المخاطر هم بمثابة الكارثة التي ستحل على المشروع وتسبب له فغي الكثير من الخسائر سواء كانت هذه الخسائر مادية أو معنوية والتي يمكن أن تؤول بالمشروع في النهاية إلى الفشل. 

وهنا يأتي أهمية تحليل المخاطر، فهذا التحليل يأتي على يد مجموعة من المستشارين الاقتصاديين والماليين الذين يقومون بوضع المئات من الاحتمالات التي تساعد الشركة أو المشروع على تخطي أي نوع من أنواع المشكلات والمخاطر التي تواجه، فهو بمثابة ضمان نجاح المشروع واستمراريته دون أن يتعرض إلى أي مخاطر سواء مالية أو إدارية أو غيرها من أنواع المخاطر.

هذه التفاصيل التي تم ذكرها بالفعل بعدها أصبحت تيقن أهمية التحليل المالي المتقدم للقوائم المالية وتحليل المخاطر بالنسبة إلى المشروع ، ويمكنك الآن الاستفادة من الاستشارات المجانية التي تقدمها شركة يـــابــزنـــــس أفضل شركة دراسة جدوى في السعودية .. فقط سارع بالتواصل معنا الآن.

-----------------------------------------------------------------------

تواصل الآن مع منصة يـــابــزنـــــس أفضل منصة لتقديم الخدمات المحاسبية فى السعودية والوطن العربي ، احصل على استشارة مجانية على يد أفضل الخبراء الذين لهم باع كبير في هذا المجال.

او يمكن التواصل من خلال الـ Whats App 📱


 

كلمات ذات صلة

شاركنا علي


مقالات ذات صلة

التحليل المالي المتقدم لـ القوائم المالية وتقييم المخاطر ماهو واهميته

التحليل المالي للقوائم المالية وتقييم المخاطر المتوقعه ماهو واهميته , تقييم الأداء , أهمية تحليل المخاطر , تحليل القوائم المالية

قائمة المركز المالي وأهميتها ومكوناتها : رحله عبر دفاتر الشركة

قائمة المركز المالي وأهميتها ومكوناتها رحله عبر دفاتر الشركة و الاختلافات بين قائمة الدخل وقائمة المركز المالي و كل ما تريد معرفتة عن قائمة المركز المالي وعناصرها وكيفية إعدادها

قم بإجراء استشارة مجانية مع مختصين من منصة يابزنس